Head of Compliance

Head of Compliance в OWNY — построить функцию комплаенса для глобальной платёжной инфраструктуры. Вы будете работать напрямую с основателями и командой инженеров, имея реальную ответственность за то, как работает комплаенс.

• Владеть программой AML/BSA и OFAC комплаенса OWNY, включая политики, оценку рисков, обучение и отчётность для руководства.
• Руководить процессами KYC/KYB, проверкой бенефициарного владения и углублённой проверкой финансовых учреждений и других бизнес‑клиентов.
• Создавать и улучшать мониторинг транзакций: определять сценарии, расследовать сигналы, документировать решения и координировать эскалацию подозрительной активности с банковскими партнёрами.
• Управлять отношениями комплаенса с партнёрскими банками, включая запросы дью‑дилидженса, текущие обзоры и решение проблем.
• Проводить независимые проверки AML/BSA и продвигать результаты к исправлению.
• Сотрудничать с инженерами для преобразования требований комплаенса в эффективные процедуры онбординга, скрининга, мониторинга и платёжного контроля.
• Оценивать новые продукты, платёжные коридоры и партнёрства; давать чёткие рекомендации по рискам и требованиям к запуску.
• Формировать команду и операционные процессы по мере роста объёма и сложности транзакций.

• Опыт управления программой BSA/AML или руководства значительной её частью в платёжном финтехе, MSB или банке.
• Глубокие знания требований US BSA/AML, санкций OFAC, клиентского дью‑дилидженса и платёжных рисков.
• Опыт работы с трансграничными платежами, иностранными финансовыми учреждениями или корреспондентским банкингом.
• Наличие практики прямого взаимодействия с командами комплаенса банков и независимыми аудиторами.
• Умение переключаться между стратегией и исполнением — вы можете проинформировать банковского партнёра, расследовать сигнал и улучшить процедуру.
• Чёткое суждение, сильные навыки письма и способность объяснить, что нужно сделать и почему.
• Умение работать с инженерами, данными и автоматизированными системами комплаенса.

CAMS или аналогичная квалификация будет плюсом. Опыт работы с платформами мониторинга, такими как Flagright, полезен.