Head of Compliance

Эта роль изначально оформлена как консалтинговое взаимодействие. Помимо перечисленных ниже обязанностей кандидат будет поддерживать создание начальной операционной инфраструктуры Xsolla Payment Network EU B.V. Предполагается, что данное взаимодействие перейдёт в постоянную, полную занятость на позицию Head of Compliance.

Мы строим международный платёжный бизнес в ЕС и ищем опытного Head of Compliance, который присоединится к нам на раннем этапе. Это ключевая, практическая роль: ваша первая и самая важная задача — возглавить полный процесс получения лицензии Payment Institution (PI) или Electronic Money Institution (EMI) от De Nederlandsche Bank (DNB), включая подготовку всей необходимой документации, управление регуляторным диалогом и сопровождение заявки до одобрения.

• Руководить полным процессом подачи заявки на лицензию PI/EMI в DNB от начала до одобрения, выступая в качестве основного контактного лица с регулятором на протяжении всего процесса.
• Подготавливать, собирать и подавать всю требуемую документацию заявки, включая программу комплаенса, политики AML/CFT, структуру управления, внутренние контрольные рамки, оценки рисков и разделы бизнес‑плана, связанные с комплаенсом.
• Координировать работу с юридическим, финансовым, операционным отделами и внешними консультантами для обеспечения выполнения всех регуляторных требований до подачи заявки.
• Управлять текущей корреспонденцией с DNB и AFM, запросами информации и надзорными взаимодействиями в ходе и после процесса лицензирования.
• Создать функцию комплаенса с нуля, разрабатывая и внедряя политики, процедуры, контрольные механизмы и программы обучения, соответствующие требованиям EU‑регулируемого платёжного учреждения.
• Разрабатывать и поддерживать стратегическую структуру комплаенса, согласованную с применимыми регуляциями EU, ожиданиями надзора DNB/AFM и международными лучшими практиками.
• Определять цели комплаенса, KPI и структуры управления для поддержки организации по мере её роста после запуска.
• Отслеживать регулятивные изменения в EU и Нидерландах, включая обновления PSD2/PSD3, AMLD (6AMLD и далее), MiCA при необходимости, руководства EBA и коммуникации DNB/AFM, оценивая их влияние на операции.
• Проводить регулярные оценки рисков комплаенса, внутренние аудиты, анализ пробелов; контролировать устранение выявленных проблем.
• Руководить расследованиями в области комплаенса, управлением инцидентами и процессами эскалации, предоставляя отчёты старшему руководству по мере необходимости.
• Разрабатывать и внедрять надёжную программу AML/CFT в соответствии с Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme), директивами EU по борьбе с отмыванием денег и руководствами EBA.
• Контролировать процессы KYC/CDD/EDD, мониторинг транзакций, проверку санкций и сообщения о подозрительных транзакциях (STR) в FIU‑Nederland.
• Выступать в качестве основного контактного лица по комплаенсу для DNB, AFM, FIU‑Nederland и других соответствующих органов.
• Тесно сотрудничать с юридическим, рисковым, технологическим, продуктовым и операционным подразделениями для интеграции комплаенса в бизнес‑процессы и разработку новых продуктов.
• Представлять компанию на отраслевых форумах и в соответствующих рабочих группах EU‑регуляторов.
• Подготавливать и подавать все регуляторные отчёты, декларации и периодические раскрытия, требуемые надзором DNB/AFM.
• Вести точные записи по комплаенсу и обеспечивать прозрачность всех отчётных обязательств.

Education

• Степень магистра в области права, финансов, бизнес‑администрирования или смежных дисциплин.
• Профессиональные сертификаты в области комплаенса являются значительным преимуществом (например, ICA Diploma in Compliance, CAMS, Certified Compliance Professional или эквивалентные признанные в EU квалификации).

Experience

• Минимум 7 лет опыта работы в сфере комплаенса в платежных, e‑money или финансовых услугах в EU.
• Подтверждённый практический опыт руководства успешной заявкой на лицензию PI или EMI в DNB или другом национальном компетентном органе EU (например, BaFin, CBI, FCA pre‑Brexit, Banca d'Italia) обязателен — кандидаты без такого опыта рассматриваться не будут.
• Доказанный опыт создания программ комплаенса с нуля в регулируемой платёжной или финтех‑среде.
• Опыт управления регуляторными отношениями с DNB, AFM или аналогичными надзорными органами EU.

Regulatory Knowledge

• Глубокие знания PSD2 (и осведомлённость о развитии PSD3), AMLD, руководств EBA по аутсорсингу, внутреннему управлению и ICT‑рискам.
• Хорошее практическое знание Wwft, GDPR и применимых надзорных рамок DNB/AFM.
• Знакомство с режимами санкций EU (пересечения с OFAC), типологиями AML/CFT в платёжном секторе и соответствующими мнениями EBA.

Skills & Attributes

• Свободное владение английским языком обязательно; знание голландского будет сильным преимуществом для взаимодействия с DNB.
• Исключительные письменные и устные коммуникативные навыки, включая способность создавать чёткую документацию, готовую к регуляторному рассмотрению.
• Сильные навыки управления проектами с возможностью довести сложный процесс лицензирования до завершения под давлением.
• Высокий уровень честности, профессиональной дискретности и комфорт работы в ранней, быстро меняющейся среде.
• Коллаборативный менталитет с возможностью работать кросс‑функционально и влиять на заинтересованные стороны на всех уровнях.

• Знание голландского будет сильным преимуществом для взаимодействия с DNB.
• Профессиональные сертификаты в области комплаенса (например, ICA Diploma in Compliance, CAMS, Certified Compliance Professional) являются значительным преимуществом.
• Свободное владение английским языком обязательно; дополнительные языковые навыки приветствуются.

• Присоединиться к глобальной команде комплаенса, создающей платёжные лицензии на нескольких континентах, от EU до Азии и Америки, получая опыт, который редко встречается в карьере комплаенса.
• Формировать функцию комплаенса нового EU платёжного учреждения с первого дня.
• Прямое взаимодействие с регуляторами и реальная ответственность за сложный, высоко‑влияющий процесс лицензирования.
• Гибкий/гибридный режим работы, основанный в Нидерландах.