Deputy BSA/AML Officer

Wise — глобальная технологическая компания, создающая лучший способ перемещения и управления деньгами мира. Будь то отправка денег людьми или компаниями в другую страну, расходы за границей или международные платежи, Wise стремится облегчить их жизнь и сэкономить деньги.

Ваша миссия

Как заместитель, отвечающий за более широкие потребности в области финансовых преступлений нашей функции, ваши основные обязанности будут включать:

• Оперативное руководство: вести и вдохновлять команду по финансовым преступлениям, управлять ежедневными операциями, эффективно распределять ресурсы и способствовать культуре высокой производительности и постоянного обучения.
• Стратегическое выполнение: выступать в роли центрального стратегического партнёра BSA/AML Officer, связывать различные области комплаенса, оптимизировать работу отдела и обеспечивать внедрение программных улучшений межфункционально.
• Координация аудитов и проверок: быть основной точкой контакта для всех внутренних аудитов и регуляторных проверок, связанных с финансовыми преступлениями, проактивно управлять готовностью, координировать ответы заинтересованных сторон и обеспечивать выполнение планов исправления.
• Надзор за контрольной средой: поддерживать строгий надзор за нашими контролями в области финансовых преступлений, гарантируя их постоянный мониторинг, тестирование и оптимизацию, чтобы наша защитная структура оставалась надёжной и масштабируемой.
• Руководство соответствующими мерами, чтобы финансовые риски учитывались в нашей повседневной деятельности.
• Предоставление советов и рекомендаций другим командам и ключевым заинтересованным сторонам — регионально и глобально — по регуляциям BSA, AML/CTF и санкциям OFAC, а также соответствующим политикам и процедурам Wise.
• Оспаривание подходов первой линии в разработке контролей и предоставление одобрения любых изменений контролей, новых продуктов или функций.
• Представление надзора за соблюдением требований по финансовым преступлениям как внутри компании, так и внешним регуляторам, аудиторам и партнёрам, демонстрируя сильную комплаенс‑структуру Wise.
• Замещение BSA/AML Officer по мере необходимости, обеспечивая надёжный контроль всех операций комплаенса, включая AML, Fraud, Sanctions, KYC/CDD и EDD.
• Участие в комитете US SAR и предоставление обратной связи команде FinCEN Reporting.
• Вклад в оценку рисков финансовых преступлений компании.
• Мониторинг новых регулятивных разработок в сфере FinCrime и надзор за их внедрением, влияющим на бизнес‑деятельность.
• Проактивное выявление ключевых областей риска и работа с командами первой линии над разработкой планов смягчения.

• Лидерство и опыт: идеальный кандидат имеет опыт работы на руководящих позициях в области финансовых преступлений в других финтех‑компаниях. Также требуется более 10 лет опыта в комплаенсе финансовых преступлений, включая прямой опыт взаимодействия с федеральными регуляторами.
• Менталитет: вы естественно любопытны, высокоорганизованы и готовы «запачкать руки», чтобы выполнить работу.
• Теория: вы являетесь экспертом в регуляциях США по финансовым преступлениям, включая Bank Secrecy Act и OFAC.
• Практика: у вас есть подтверждённый опыт разработки и оценки процессов, желательно в нескольких продуктах, и вы глубоко осмысливаете миссию Wise и её связь с комплаенсом.
• Страсть: вы ориентированы на решение, получаете удовольствие от улучшения текущих практик и процессов, умеете применять различные стратегии для разработки комплаенс‑рамок.
• Коммуникация: вы уверенно и эффективно общаетесь как в письменной, так и в устной форме, способны доносить сложные идеи до внутренних и внешних аудиторий.
• Выполнение задач: у вас есть чувство срочности и способность работать под давлением, расставлять приоритеты, брать на себя ответственность и соблюдать жёсткие сроки, одновременно управляя несколькими проектами.
• Внимание к деталям: вы обладаете скрупулёзным вниманием к деталям.
• Командный игрок: у вас отличные навыки общения и вы эффективно и продуктивно сотрудничаете и налаживаете отношения с коллегами по всему миру.
• Путешествия: вы должны быть готовы к командировкам в наши другие офисы по мере необходимости.

• Сертификация Global Sanctions Specialist (CGSS), Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) или аналогичная.
• Опыт проведения оценок рисков.
• Опыт проведения QA/QC по SAR.
• Опыт электронного подачи SAR или отчётов OFAC.
• Опыт обучения/менторства младших членов команды.

Для всех, везде. Мы — люди, создающие деньги без границ — без осуждения и предвзятости. Мы считаем, что команды сильнее, когда они разнообразны, справедливы и инклюзивны.

Мы гордимся действительно международной командой и ценим наши различия.

Инклюзивные команды помогают нам жить нашими ценностями и гарантируют, что каждый сотрудник Wise чувствует уважение, имеет возможность вносить вклад в нашу миссию и развиваться в карьере.

Если хотите узнать больше о том, каково работать в Wise, посетите Wise.Jobs.

Следите за жизнью Wise, подписавшись на нас в LinkedIn и Instagram.