Compliance & AML Officer

About the Role

Мы ищем практичного и высококвалифицированного Compliance & AML Officer для поддержки Chief Operating & Risk Officer в создании и поддержании нормативно‑правовой базы Direct Crypto Limited в области соблюдения требований и борьбы с финансовыми преступлениями.

Это базовая позиция с широкими обязанностями в сфере нормативного соответствия, AML/CFT, предотвращения финансовых преступлений и готовности к регулированию.

Вы будете непосредственно участвовать в разработке и внедрении рамок соответствия компании по мере того, как Direct Crypto Limited будет проходить процесс получения лицензии MiCA CASP и переходить к регулярной регулируемой деятельности.

Роль требует высокой степени самостоятельности, сильных нормативных суждений и способности эффективно работать в ново‑созданной и развивающейся среде.

• Разрабатывать, внедрять, поддерживать и постоянно совершенствовать политики, процедуры и контрольные меры AML/CFT в соответствии с MiCAR, AMLR, рекомендациями FATF и применимыми требованиями CySEC.
• Создавать и поддерживать эффективные меры контроля финансовых преступлений, охватывающие KYC, CDD, EDD, мониторинг транзакций, проверку санкций и постоянный мониторинг клиентов.
• Отслеживать нормативные изменения в ЕС и предоставлять своевременные обновления и рекомендации руководству.
• Поддерживать подготовку и подачу регуляторных отчётов, отчётов о подозрительных транзакциях и других обязательных раскрытий.
• Выявлять возможности для укрепления рамок соответствия компании и контрольной среды.
• Поддерживать процесс получения лицензии CASP и пост‑лицензионный процесс, готовя документацию по соответствию, политики, процедуры и ответы регуляторам.
• Оказывать поддержку при регуляторных инспекциях, аудитах, проверках и запросах информации, обеспечивая точность, полноту и доступность документации.
• Помогать CORO и управляющему директору во взаимодействии с CySEC и другими соответствующими регуляторными органами.
• Вести надлежащие записи и доказательства, подтверждающие соответствие нормативным требованиям.
• Поддерживать внедрение регуляторных изменений и сопутствующие мероприятия по исправлению.
• Проводить и поддерживать корпоративную оценку рисков (Business‑Wide Risk Assessment, BWRA).
• Разрабатывать и поддерживать оценки рисков клиентов (Customer Risk Assessments, CRA) и связанные методологии оценки рисков.
• Выявлять, оценивать, документировать и эскалировать нарушения соответствия, слабости контроля и возникающие риски финансовых преступлений и регулирования.
• Подготавливать чёткие и точные отчёты по соответствию и AML для руководства и Совета директоров.
• Отслеживать действия по соответствию, мероприятия по исправлению и регуляторные обязательства до их завершения.
• Оказывать ежедневные рекомендации по соответствию операционным командам по вопросам онбординга клиентов, мониторинга транзакций, управления жизненным циклом клиента и другим вопросам соответствия.
• Анализировать и консультировать по клиентам с высоким уровнем риска, транзакциям и случаям нарушения соответствия.
• Проводить обучение и программы повышения осведомлённости по соответствию и AML в компании.
• Содействовать формированию сильной культуры соответствия, предотвращения финансовых преступлений и регуляторной ответственности.
• Участвовать в отраслевых форумах и представлять Direct Crypto Limited и группу Wirex профессионально, когда это требуется.

• Минимум 5 лет практического опыта в области соответствия, AML или финансовых преступлений в регулируемом финансовом сервисе, платежах, финтехе или сфере крипто‑активов.
• Глубокие практические знания MiCAR, AMLR, требований AML в ЕС, рекомендаций FATF и ожиданий регулятора CySEC.
• Подтверждённый опыт работы с KYC, CDD, EDD, мониторингом транзакций, проверкой санкций и мерами контроля финансовых преступлений.
• Опыт поддержки регуляторных проверок, аудитов, инспекций или процессов лицензирования/авторизации.
• Опыт разработки, внедрения или улучшения политик, процедур и контрольных рамок соответствия.
• Сильные аналитические и исследовательские навыки, способность оценивать сложные риски соответствия и финансовых преступлений.
• Отличные организационные навыки и высокая внимательность к деталям.
• Отличные письменные и устные навыки общения на английском языке.
• Наличие текущего места жительства на Кипре является обязательным.

• Профессиональная сертификация, такая как ICA, ACAMS/CAMS, или эквивалентная квалификация в области соответствия или AML.
• Предыдущий опыт работы в среде MiCA, CASP, EMI, платежей или иной регулируемой финансовой сфере.
• Опыт прямого взаимодействия с CySEC или другим европейским финансовым регулятором.
• Знакомство с автоматизированными решениями KYC, проверкой санкций, мониторингом транзакций и платформами технологий соответствия.
• Знание греческого языка будет преимуществом.

• Гибкие условия работы с возможностью гибридного формата.
• Годовое пособие на обучение и профессиональное развитие.
• Поддержка получения соответствующих профессиональных сертификатов, включая ICA, ACAMS/CAMS или их эквиваленты.
• Возможность участвовать в формировании MiCA‑регулируемой компании с самого начала.
• Высокое влияние роли с прямым доступом к старшему руководству и регуляторным вопросам.
• Возможности карьерного роста в инновационной, глобально регулируемой FinTech‑группе.
• Возможность работать в составе более широкой группы Wirex.
• Equal Opportunity

Direct Crypto Limited является работодателем, предоставляющим равные возможности. Мы ценим разнообразие точек зрения и привержены созданию инклюзивной и профессиональной рабочей среды.