AML Compliance Officer Cyprus Compliance and Legal

Compliance/AML Officer — независимый специалист-индивидуальный исполнитель, отвечающий за выполнение мероприятий организации по комплаенсу в области противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF), обеспечивая соблюдение применимых норм по борьбе с финансовыми преступлениями, требований регуляторов и внутренних политик. Роль входит в отдел Compliance и предполагает применение специализированной технической экспертизы в мониторинге транзакций, расследованиях подозрительной деятельности, надлежащей проверке клиентов (CDD), углублённой надлежащей проверке (EDD), санкционном скрининге и мониторинге AML-контролей.

Compliance Officer отвечает за выявление и оценку рисков финансовых преступлений, расследование необычных схем транзакций и действий клиентов, а также за выявление возможных пробелов в комплаенсе или недостатков контролей.

Работая с минимальным руководством по стандартным и умеренно сложным вопросам, сотрудник самостоятельно принимает решения, применяет установленные регуляторные требования и внутренние процедуры и эффективно решает операционные вопросы, связанные с AML, способствуя результативности системы организации по предотвращению финансовых преступлений.

Работая в рамках централизованной функции Compliance, сотрудник тесно взаимодействует и эффективно сотрудничает с различными внутренними командами и региональными Compliance Officers, назначенными для лицензированных юридических лиц Группы.

Compliance Officer содействует последовательному применению AML-стандартов и контролей на уровне всей Группы, учитывая при этом специфические регуляторные требования юрисдикций и местные комплаенс-обязательства.

Благодаря постоянной координации, обмену знаниями и межфункциональному взаимодействию эта роль способствует согласованности AML-практик между юридическими лицами, эффективному решению вопросов комплаенса и непрерывному совершенствованию системы Группы по предотвращению финансовых преступлений.

• Степень бакалавра в области права, финансов, управления бизнесом, криминологии, экономики или смежной области.

• Документально подтверждённое участие в программах непрерывного профессионального образования по международному регулированию в сфере финансовых преступлений, санкционным режимам или типологиям AML-рисков.

• Примерно от 5 до 7 лет практического операционного опыта в комплаенсе с фокусом на AML/CTF, мониторинг транзакций или расследования финансовых преступлений.

• Релевантный профессиональный опыт в регулируемом онлайн-брокере, на платформе CFD/FX-трейдинга, в финтехе, организации цифровых платежей или финансовой компании с большим объёмом операций.

• Подтверждённый опыт самостоятельной работы над стандартными и умеренно сложными проверками по финансовым преступлениям при минимальном ежедневном контроле.

• Глубокие технические практические знания AML, CTF, принципов CDD/EDD, механизмов обеспечения соблюдения санкций и международных стандартов (FATF, AML-директивы ЕС, CySEC, FCA или сопоставимые регуляторные среды).

• Практический операционный опыт работы с отраслевыми инструментами AML-мониторинга, платформами скрининга (например, World-Check, Dow Jones, LexisNexis) и back-office CRM/системами управления торговлей.

• Продемонстрированная способность анализировать сложные платёжные потоки, способы пополнения и вывода средств (включая кредитные карты, электронные кошельки, банковские переводы и альтернативные платёжные решения) и структуры корпоративного владения.

• Сильное аналитическое мышление, тщательное внимание к деталям и здоровое следовательское любопытство.

• Самостоятельное, обоснованное суждение и умение прагматично оценивать риск в рамках установленной допустимой степени риска.

• Высокие этические стандарты и личная добросовестность, а также уверенность, чтобы ставить под сомнение операционные решения или объективно эскалировать риски, когда это оправданно.

• Частое операционное взаимодействие с фронт-офисом и операционными командами (Onboarding, Payments, Customer Support, Fraud), чтобы направлять, разъяснять требования и решать комплаенс-блокировки на уровне клиентов.

• Тесное профессиональное сотрудничество с региональными Compliance Officers и коллегами из централизованного комплаенса в хабах Группы (включая Кипр, Малайзию и региональные офисы) для согласования операционных практик.

• Чёткая и объективная письменная и устная коммуникация при представлении итогов расследований, выводов по рискам и эскалированных досье MLRO, Head of Compliance и внутренним/внешним аудиторам.

• Профессиональная сертификация в области AML или комплаенса по финансовым преступлениям (например, ACAMS CAMS, ICA Certificate/Diploma in AML или CySEC Advanced / эквивалентная регуляторная сертификация) настоятельно приветствуется.

• Конкурентная зарплата и ежегодный бонус по результатам работы

• Полная поддержка при релокации для вас и вашей семьи — перелёты, жильё, визы и юридическая помощь включены

• Медицинская страховка высшего уровня с полным покрытием для семьи — медицинские услуги, стоматология, офтальмология, психическое здоровье — а также страхование жизни для спокойствия

• Неограниченные возможности для обучения: внешние курсы, уроки английского, развитие карьеры и лидерских навыков

• Образовательное пособие, покрывающее оплату школы и детского сада

• 21 рабочий день ежегодного отпуска, а также официальные праздничные дни и полностью оплачиваемые больничные, отпуск по беременности и родам и отпуск по уходу за ребёнком для отцов

• Программа признания заслуг сотрудников: фирменные подарки, бюджеты на празднование свадеб, рождения детей и важных событий

• Поездки «Get to know Team» — знакомьтесь с коллегами в наших глобальных хабах, а также общекорпоративные выездные мероприятия, которые поднимают планку

• Программа акций для сотрудников — развивайтесь вместе с нами

• Фирменный корпоративный автомобиль MINI Cooper Countryman и личная парковка

• Бесплатные внутренние спортивные клубы, доступ в спортзал Sanctum Club и гидроциклы

• Доступ к корпоративному врачу

• Эксклюзивная программа скидок в кафе, спортзалах и местных сервисах

• Налоговые льготы для экспатов: освобождение от подоходного налога до 50%

• Поддержка в процессе натурализации для переехавших сотрудников

В Exness мы — работодатель равных возможностей, где ценится каждый человек. Независимо от вашей расы, цвета кожи, религии, пола, национального происхождения, сексуальной ориентации, гендерной идентичности или инвалидности, мы рады вам. Как международная финтех-компания, мы ценим богатство нашей разнообразной команды, уважаем каждого человека и продвигаем гендерное равенство для всех гендеров в нашем коллективе.