FinCrime Analyst (CDD Business)

Наша команда Financial Crime сочетает регуляторную экспертизу с аналитическим подходом, основанным на данных, чтобы гарантировать, что наши продукты соответствуют юридическим и политическим требованиям и предоставляют реальную ценность клиентам. В быстро меняющейся цифровой среде они опережают события, находя умные, масштабируемые способы предотвращения финансовых преступлений.

Мы ищем Financial Crime Analyst для управления нашими процессами расширенной проверки добросовестности. Вы будете анализировать сложные случаи финансовых преступлений, управлять рисками и принимать независимые решения, влияющие на профиль риска Revolut.

Готовы формировать будущее финансов? Свяжитесь с нами.

• Проведение KYB due diligence для подключения новых бизнес‑клиентов, выполнение проверок на основе риска в соответствии с внутренними политиками и регуляторными требованиями
• Выполнение KYC проверок физических лиц (например, директоров, акционеров, UBOs) для выявления потенциального мошенничества, проблем комплаенса и регуляторных рисков
• Проверка документации для подтверждения законности бизнеса и его данных
• Сбор и анализ доказательств из официальных источников и реестров, включая документы на нескольких языках и информацию с надёжных веб‑сайтов
• Оценка характера бизнеса клиента и профиля его деятельности, выявление красных флажков, несоответствий и запрещённых или высокорисковых бизнес‑моделей
• Быстрая эскалация высокорисковых случаев, представление чёткой аргументации, подтверждающих доказательств и рекомендаций по дальнейшим шагам специалистам/командам эскалации
• Обращение с конфиденциальной и чувствительной информацией с осторожностью, точностью и профессионализмом, обеспечение надлежащей документированности решений и готовности к аудиту
• Запрос дополнительной информации и документации у клиентов при необходимости, применение продвинутых техник коммуникации

• Степень бакалавра или эквивалент
• Свободное владение английским и испанским языками (C1+)
• 2+ лет опыта в FinCrime
• Твердое понимание типичных рисков финансовых преступлений и red flags (ML/TF, типологии мошенничества, санкции/PEP)
• Знакомство с методологиями расследований, подтверждённое использованием аналитических инструментов (например, электронные таблицы, фильтры, сводные таблицы, сетевые диаграммы)
• Готовность работать в разных сменах, включая ночные и выходные
• Здравый смысл и навыки критического мышления, уверенность в том, чтобы оспаривать несоответствия и эскалировать при необходимости
• Способность расставлять приоритеты и управлять несколькими делами, соблюдая SLAs и обрабатывая срочные расследования
• Безупречное внимание к деталям, последовательность и качество, способность работать точно в быстро меняющейся среде

• Степень в области права или STEM‑дисциплины
• Профессиональная сертификация (ICA или ACAMS)
• Опыт работы в функции риска или AML/KYB в банковском секторе или финансовых услугах
• Свободное владение другими языками

Для поддержки нашей круглосуточной работы 24/7 эта роль может включать ночные и выходные смены, которые полностью компенсируются.

Создание глобального финансового супер‑приложения — это лишь часть задачи. Наши Revoluters находятся в приоритете, и поэтому в 2021 году мы запустили наш inaugural D&I Framework, разработанный, чтобы помогать нам процветать и расти каждый день. Мы делаем это не только потому, что это правильно. Мы делаем это, потому что знаем, что поиск разнообразных талантов и создание инклюзивного рабочего места — путь к созданию исключительных, инновационных продуктов и услуг для наших клиентов.