В качестве Compliance Manager - Deputy MLRO вы будете являться операционной опорой программы по финансовым преступлениям и комплаенсу Capital Vault UAE, отвечая за ежедневную реализацию контроля AML/CFT, политик комплаенса и регуляторных обязательств, а также выступая в качестве главного заместителя Head of Compliance и MLRO.
Transaction Monitoring Ownership: Разрабатывать, управлять и постоянно настраивать программу мониторинга транзакций CVUAE, включая управление правилами, приоритизацию оповещений, калибровку порогов и аналитику блокчейна, предоставляя регулярные MI о объёмах оповещений, коэффициентах закрытия и коэффициентах конверсии SAR для MLRO и совета директоров. Suspicious Activity Reporting: Проверять и расследовать эскалированные оповещения, готовить обоснованные narratives SAR/STR и подавать их в United Arab Emirates Financial Intelligence Unit (UAEFIU) своевременно и точно, поддерживая полный внутренний реестр всех поданных дел. Customer Risk & Due Diligence: Контролировать ежедневные операции KYC/CDD, включая EDD‑проверки для клиентов с высоким риском, таких как PEP, трейдеры с высоким объёмом и клиенты из юрисдикций с повышенным риском, предоставляя рекомендации командам по онбордингу по сложным или пограничным случаям. Sanctions Screening: Управлять процессом скрининга санкций компании — проверять и обрабатывать оповещения о совпадении имён, вести документированные решения по скринингу и эскалировать подтверждённые совпадения MLRO с чёткими рекомендациями. Deputy MLRO Coverage: Брать на себя полные обязанности MLRO в отсутствие Head of Compliance & MLRO, включая авторизацию SAR, взаимодействие с регуляторами CMA и UAEFIU, а также отчётность на уровне совета директоров, обеспечивая непрерывный надзор за финансовыми преступлениями. Regulatory & Cross-Functional Engagement: Поддерживать подготовку материалов для CMA, инспекционных материалов и ответов надзорных органов; представлять команду по финансовым преступлениям на кросс‑функциональных форумах для внедрения регуляторных и AML‑требований в новые продукты, функции и клиентские сегменты. Training & AML Culture: Разрабатывать и проводить специализированные тренинги AML/CFT по всей организации, вести реестр завершённых обучений и выступать в качестве видимого эксперта по типологиям финансовых преступлений в сфере виртуальных активов и меняющимся регуляторным ожиданиям. Policy Governance: Разрабатывать, поддерживать и обеспечивать соблюдение внутренних политик комплаенса в соответствии с правилами CMA, рекомендациями FATF и международными лучшими практиками, гарантируя актуальность и пригодность политической структуры компании. Regulatory Documentation: Поддерживать все реестры комплаенса, регуляторные календари и материалы готовности к аудиту, обеспечивая операционную прозрачность и готовность к инспекциям CMA и надзорным проверкам. Regulatory Change Management: Отслеживать регуляторные изменения в ОАЭ и соответствующих международных рамках, обеспечивая своевременное обновление внутренних политик, процессов и контролей по мере изменения обязательств. Crypto Asset Safeguards: Поддерживать внедрение операционных и технических контролей для защиты активов клиентов, включая протоколы безопасности кошельков и требования к сегрегации активов.
Experience: минимум 4–5 лет практического опыта в AML/финансовых преступлениях и комплаенсе в компании‑поставщике услуг с виртуальными активами, включая подтверждённое владение программой мониторинга транзакций. Regulatory Knowledge: глубокое знакомство с регуляциями UAE CMA и правовой базой AML/CFT, включая Кабинетное решение № 134 от 2025 года, закон AML № 10 от 2025 года, рекомендации FATF и специфические обязательства CMA для поставщиков услуг с виртуальными активами. Education: степень бакалавра в области финансов, управления рисками, права или смежной области; наличие послевузовской квалификации (LLM, MBA или эквивалент) будет преимуществом. Professional Certification: наличие квалификаций CAMS, CFCS, ICA и квалификации CISI, признанных CMA, будет преимуществом. Blockchain & Technology: практический опыт работы с инструментами аналитики блокчейна (Chainalysis, Crystal Intelligence или эквивалент). SAR / STR Filing: подтверждённый опыт подготовки и подачи отчётов о подозрительных транзакциях в финансовый разведывательный орган; прямой опыт работы с UAEFIU настоятельно предпочтителен. Language: профессиональное владение английским языком обязательно; владение арабским языком (письменно и устно) будет сильным преимуществом.
Послевузовские квалификации (LLM, MBA) и профессиональные сертификаты (CAMS, CFCS, ICA, CISI) являются преимуществом. Владение арабским языком — сильное преимущество.
Competitive Salary: Мы считаем, что отличная работа заслуживает отличной оплаты! Ваши навыки и таланты будут вознаграждены зарплатой, которая заставит вас чувствовать себя ценным и мотивированным. Work‑Life Harmony: Присоединяйтесь к компании, которая искренне заботится о вас — потому что ваша жизнь вне работы так же важна, как и ваше рабочее время. Generous Time Off: Наша политика ежегодного отпуска позволяет вам восстановиться и наслаждаться жизнью вне работы без забот. Employee Referral Program: Приглашайте талантливых друзей в команду и получайте вознаграждение за рост нашей замечательной команды. Comprehensive Health Benefits: План медицинского страхования плюс льготы и привилегии, специфичные для вашего местоположения. Workation Wonderland: Реализуйте мечты цифрового кочевника с 30 дополнительными днями удалённой работы из любой точки мира (применяются некоторые ограничения). Volunteer Days: Два дополнительных оплачиваемых дня в год для поддержки дел, которым вы посвящаете себя.