Senior Business Analyst - Advisory and Proposition (Aladdin Wealth)

Вы будете отвечать за бизнес-анализ внедрения Aladdin Wealth у нашего Клиента. Вы будете работать с владельцами продукта и предложения (proposition owners), советниками, портфельными управляющими и службой Compliance, чтобы определить, что именно бизнесу нужно от платформы и зачем, — по всем направлениям: консультационные сценарии (advisory journeys), управление инвестиционными предложениями (proposals), построение портфелей, проверка пригодности (suitability) и мониторинг портфелей.

Вы будете переводить бизнес-потребности в чёткие требования, бизнес-правила и критерии приёмки. Вы будете работать в паре с Technical Analyst, который преобразует их в проектирование данных, интерфейсов и системы для поставки.

На эту роль нужен человек, который будет продуктивен с самого начала и имеет практический опыт внедрения Aladdin Wealth.

• ПРЕДЛОЖЕНИЕ И КОНСУЛЬТАЦИОННЫЙ СЦЕНАРИЙ
• Выявлять и документировать бизнес-потребности для консультационных и дискреционных предложений на Aladdin Wealth.
• Описывать и оценивать сквозные консультационные сценарии: онбординг клиента, выявление потребностей и профилирование, предложение, согласование, передача на исполнение, мониторинг и пересмотр.
• Определять бизнес-роли, передачи ответственности, полномочия по согласованию и ожидания по уровню сервиса вместе с соответствующими владельцами.
• Сравнивать текущие процессы с целевой операционной моделью Aladdin Wealth; рекомендовать изменения процессов, где это уместно, и документировать реальные пробелы продукта или внедрения. УПРАВЛЕНИЕ ИНВЕСТИЦИОННЫМИ ПРЕДЛОЖЕНИЯМИ (PROPOSALS)
• Документировать и валидировать необходимый жизненный цикл предложения, включая создание, ведение версий, сравнение, согласование, смену статусов, документы и журнал аудита, с учётом функциональности, входящей в объём и доступной в конфигурации клиента.
• Определять требуемое содержание предложения: активы в портфеле, распределение, расходы и комиссии, обоснование и комментарии советника.
• Выявлять бизнес-правила для истечения срока действия предложения, его пересмотра или повторного выпуска, отклонения и частичного принятия; подтверждать осуществимость и последствия для аудита с владельцами продукта, Compliance и Technical Analyst. ТРЕБОВАНИЯ К ПОРТФЕЛЯМ, РЕКОМЕНДАЦИЯМ И ПРОВЕРКЕ ПРИГОДНОСТИ
• Выявлять и документировать требования к модельным портфелям, house views, рекомендациям и ребалансировке у уполномоченных владельцев инвестиций и продуктов; не подменять их в принятии инвестиционных решений.
• Документировать правила для ограниченных продуктов, переопределения решений советниками (advisor overrides) и обоснование или подтверждающие данные, которые необходимо фиксировать.
• Определять бизнес-требования к профилированию клиентов, проверке пригодности, соответствию портфеля уровню риска, дрейфу и пороговым значениям выхода за допустимые пределы вместе с уполномоченными владельцами со стороны бизнеса, инвестиций и Compliance.
• Определять желаемый мониторинг и оповещения: триггер, получатель, требуемое действие советника и подтверждение устранения.
• Определять бизнес-требования к иерархиям домохозяйств и отношений, агрегации и активам, хранящимся вне платформы (held-away), или активам вне объёма. РЕГУЛИРОВАНИЕ И КОНТРОЛЬ
• Работать с Compliance и Risk над документированием требований к проверке пригодности, проверке соответствия (appropriateness), раскрытию расходов и комиссий, мониторингу мандатов и применимому местному регулированию.
• Определять требования к доказательствам и аудиту для консультирования и подтверждать с Compliance, как их следует выполнять в целевом процессе.
• Представлять бизнес на форумах по контролю и управлению; фиксировать решения и ответственных. ТРЕБОВАНИЯ, ВАЛИДАЦИЯ И ВНЕДРЕНИЕ
• Готовить бизнес-требования, схемы процессов, бизнес-правила, user stories и критерии приёмки, на основе которых команды поставки смогут разрабатывать и тестировать.
• Расставлять приоритеты требований вместе с владельцами продукта и документировать компромиссы по объёму.
• Определять, какую информацию бизнесу необходимо видеть и как она будет использоваться; передавать определения данных, маппинги и требования к интерфейсам Technical Analyst.
• Проверять реализованные рабочие процессы и видимые бизнесу данные на соответствие утверждённым требованиям; выносить расхождения на расследование, а не делать непроверенные технические допущения.
• Планировать и проводить бизнес-UAT с советниками; отвечать за функциональную сортировку дефектов и бизнес-приёмку.
• Поддерживать готовность советников через обучение, материалы для суперпользователей, коммуникации, сессии обратной связи и поддержку после запуска.

• 5+ лет в бизнес-анализе или сопоставимой продуктовой роли/роли в области предложений в управлении капиталом (wealth management), частном банковском обслуживании или управлении активами.
• Подтверждённый практический опыт масштабного внедрения Aladdin Wealth со стороны бизнеса. Непосредственный опыт — основной критерий отбора.
• Практический опыт работы с консультационными процессами и управлением инвестиционными предложениями (proposal management) при внедрении Aladdin Wealth.
• Опыт выявления требований у заинтересованных сторон из продукта, предложений, советников или управления портфелями и преобразования их в бизнес-правила и проверяемые критерии приёмки.
• Глубокое понимание консультационных и дискреционных предложений в сфере wealth, построения портфелей, распределения активов, модельных портфелей и проверки пригодности (suitability).
• Умение работать с владельцами инвестиционных решений и Compliance, не принимая на себя ответственность за их регулируемые или инвестиционные решения.
• Опыт описания бизнес-процессов, UAT, функциональной сортировки дефектов и получения согласования заинтересованных сторон.
• Авторитет среди советников, владельцев продуктов, портфельных управляющих и Compliance; умение конструктивно объяснять требования и ставить их под сомнение.
• Jira, Confluence, Visio или Lucidchart; Excel. SQL — преимущество для самостоятельной проверки бизнес-данных.

• Знакомство с информацией о рисках и аналитикой портфелей, представленными в среде Aladdin Wealth кандидата, и умение объяснять их бизнес-языком. Это не подразумевает требования настраивать или отвечать за отдельный продукт Aladdin Risk.
• Опыт работы со смежными wealth-платформами (Avaloq, Temenos, FNZ, SimCorp, Charles River).
• Соответствующая инвестиционная/консультационная квалификация; опыт работы в нескольких юрисдикциях.